海尔消费金融协助警方破获大型“反催收”金融黑产诈骗案

近日，河南郑州警方联动多地公安同时行动，成功打掉了一个以“郑州市BN法律咨询公司”为核心，关联上游专业伪造国家公文印章团伙，盘踞多地，以“反催收、代理维权、债务优化”名目对众多网络小额贷款借款人实施诈骗的犯罪团队。因涉嫌诈骗罪、伪造国家公文印章罪，团伙骨干成员及参与人员40人被采取刑事强制措施，目前，该案正在进一步办理中。

据了解，本案是金融黑产打击领域警银联动的又一重要成果，注册地位于青岛的持牌银行业金融机构海尔消费金融有限公司（以下简称“海尔消金”）密切配合郑州警方，并联“度小满”“美团”等头部互金行业安全团队，在本案的破获中起到了重要的作用，相关工作获得公安机关的好评。海尔消金近年来利用生物信息识别等技术手段，构建基于客户投诉类信息、催收类信息、异常行为类信息分析的“大数据”的关系图谱，不断提升对各类金融黑产识别与打击能力，自2023年以来已并联青岛、北京等各地公安破获多起涉及“反催收”、“征信修复”的金融黑产案件。

近年来，打着“反催收”“债权优化”“征信修复”旗号的非法金融“黑灰产”公司层出不穷，借助互联网、短视频、直播等新传播渠道，以能够提供“债务优化服务”，打着减免息费甚至本金服务的名义，招揽客户并骗取钱财。部分黑产公司代理客户多渠道、模板化、大量投诉纠缠金融机构，滋生了诈骗、敲诈勒索、侵犯公民信息、寻衅滋事、伪造材料等各类违法犯罪行为，严重扰乱了社会秩序，造成金融消费者大量的财产损失，甚至出现个人信息被多次贩卖的情况。广大金融消费者对金融领域的“黑灰产”“黑中介”应时刻保持警惕，对相关机构诈骗、泄露个人信息等风险有清晰的认识，增强风险防范意识，主动远离各类黑灰产，避免卷入可能出现的违法犯罪活动中去。

海尔消金高度重视警银联动，建立与各地公安机关的常态化协调配合沟通工作机制，公司法务牵头安全调查，对于各渠道发现的欺诈线索和违法行为及时开展调查，发现涉嫌违法犯罪事实的情况，立即向公安机关报案，同时加强行业联动与信息共享，配合各方联合打击针对金融机构的违法犯罪行为，取得了良好打击效果。